Những rủi ro thường gặp từ các vụ mất trắng tiền gửi tiết kiệm

Những rủi ro thường gặp từ các vụ mất trắng tiền gửi tiết kiệm

Mất trắng tiền gửi tiết kiệm vì không đến gửi trực tiếp tại ngân hàng

Hồi tháng 5 là vụ hàng chục sổ tiết kiệm bị làm giả ở Lào Cai. Nguyên nhân là do khách hàng nghe lời dụ dỗ của một người phụ nữ tên Huệ. Chị ta bảo rằng chị quen biết ngân hàng nên gửi tiền với lãi suất cao hơn. Họ đã tin tưởng và giao tiền cho người đó mà không trực tiếp đến gửi tại ngân hàng và vì thế họ bị lừa.

Mới đây hơn là vụ việc hồi tháng 8, bà Nguyễn Thị H, trú tại phường Trường Thịnh, thị xã Phú Thọ (Phú Thọ) bị mất gần 800 triệu đồng. Và nguyên nhân được cho là do bà gọi nhân viên ngân hàng đến tại nhà để lập sổ và bị lừa.

>> Xem thêm: Cách gửi tiền tiết kiệm hiệu quả nhất?

thebank_ruiroguitietkiem1_1511852779

Khi làm việc tại ngân hàng bạn cũng chú ý điền đủ giấy tờ và làm theo hướng dẫn của giao dịch viên

Qua các vụ việc trên các chuyên gia cảnh báo khách hàng nên đến làm việc trực tiếp tại ngân hàng và làm đúng, đủ quy trình khi gửi tiền. Cần cẩn trọng và tốt nhất là không nên giao dịch ở nhà, quán cafe hay nơi làm việc. Bởi tại những nơi này dễ gặp phải rủi ro nếu nhân viên không trung thực giao số tiết kiệm giả mạo. Nếu phải thực hiện giao dịch ở những nơi này thì nên kiểm tra cẩn thận và đầy đủ giấy tờ.

Khi làm việc tại ngân hàng bạn cũng chú ý điền đủ giấy tờ và làm theo hướng dẫn của giao dịch viên. Thông thường ở các ngân hàng thường có quy trình là 3 bước độc lập: làm giấy, nộp tiền-nhận sổ.

Mất tiền do bị cán bộ ngân hàng lừa

Mới hồi tháng 9 dư luận xôn xao về vụ 20 khách hàng hoảng hốt vì 400 tỷ gửi trong sổ tiết kiệm ngân hàng OceanBank chi nhánh Hải Phòng bị bốc hơi. Qua điều tra ban đầu có dấu hiệu vi phạm của các nhân viên ngân hàng.

Năm 2013, nhân viên Đỗ Tú Anh Chi nhánh Seabank Hà Nội gửi cho khách thẻ tiết kiệm trị giá 10 tỷ nhưng lại hạch toán vào hệ thống chỉ 10 triệu đồng. Hay vụ Huỳnh Thị Huyền Như lợi dụng chức vụ và thủ đoạn chuyển tiền không có chứng từ của khách, tất toán tiền không có chữ ký và chiếm đoạt hàng ngàn tỷ đồng.

Những vụ việc trên rõ ràng là do cố ý sai phạm của cán bộ ngân hàng. Tuy nhiên nó cũng đưa ra lời cảnh báo cho khách hàng phải cẩn thận kiểm tra đảm bảo gửi tiền đầy đủ quy trình.

Đặc biệt khi đã làm xong khách hàng nhận sổ nên kiểm tra một lần nữa và giữ lại đầy đủ giấy tờ, chứng từ, khi có thắc mắc cần hỏi ngay. Hoặc khách hàng có thể chuyển tiền trực tiếp từ tài khoản của mình đến ngân hàng gửi tiết kiệm. Khi đó bạn sẽ nhận được tin nhắn chuyển tiền. Đó là bằng chứng bạn cần giữ lại.

>> Xem thêm: Muốn gửi tiết kiệm tại ngân hàng cần số tiền tối thiểu là bao nhiêu?

thebank_ruiroguitietkiem_1511852846

Khi có thắc mắc cần hỏi ngay

Rủi ro vì kí sẵn chứng từ

Năm 2016 dư luận đã từng xôn xao về vụ việc bà Ngô Phương Anh (Đà Lạt) tố cáo  ông Phạm Thế Long - nguyên Giám đốc phòng giao dịch D2 Giảng Võ, chi nhánh Tây Hồ của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) chiếm đoạt 32 tỷ đồng trong sổ tiết kiệm của bà. Nguyên nhân được cho là do bà Anh tin tưởng nên ký sẵn chứng từ khi chưa có nội dung do ông Long đưa cho.

Cũng trong năm 2016 xẩy ra vụ ông Lê Đình Trung, 36 tuổi (An Giang) đã  gửi 5 sổ tiết kiệm tại Ngân hàng Việt Á chi nhánh An Giang với số tiền 43,5 tỷ đồng. Nhưng khi đáo hạn vợ chồng ông mới phát hiện bị mất tiền. Và nguyên nhân cũng được cho là do ông bà ký sẵn chứng từ trắng do nhân viên ngân hàng đưa đến trước đó.

Hay năm 2015 là vụ một khách hàng tên Nghị gửi số tiền 400.000 euro (hơn 10 tỷ đồng) tại Agribank nhưng sau đó không rút được. Và ông Nghị cũng cho biết ông đã ký một số giấy tờ mà không có nội dung trong đó.

Những vụ trên cho thấy việc ký sẵn chứng từ là cách làm này tiềm ẩn nhiều rủi ro. Do đó, khi được đề nghị ký bất cứ chứng từ gì khách hàng cần đọc và quan sát kỹ. Đặc biệt không ký sẵn, không ký lên những tờ chưa có nội dung.

thebank_nhungruirothuonggaptucacvumattrangtienguitietkiem_1511853039

Việc ký sẵn chứng từ là cách làm này tiềm ẩn nhiều rủi ro

Khách hàng phải luôn cẩn thận đề cao cảnh giác

Nguyên nhân của rủi ro gửi tiết kiệm đến từ nhiều phía: từ cán bộ ngân hàng, từ sự quản lý thiếu chặt chẽ của lãnh đạo các ngân hàng và một phần cũng là do sự chủ quan của chính khách hàng...  Do đó, điều cốt lõi người gửi cần ghi nhớ là phải luôn cẩn thận, cảnh giác. Cùng với các cảnh báo nên trên thì một điều nữa cần ghi nhớ là phải thường xuyên kiểm tra tài khoản định kỳ.

Thực tế các vụ mất tiền, hao hụt tiền một phần do khách hàng chủ quan không theo dõi số dư tài khoản. Việc này rất cần thiết bởi nó giúp phát hiện rủi ro kịp thời và trình báo lên các cấp thẩm quyền.

Một trong những mẹo tránh rủi ro gửi tiết kiệm khá hiệu quả đó là Internet Banking hoặc Mobile Banking để kiểm tra và theo dõi thông tin tài khoản. Đây là dịch vụ tiện ích mà bạn không nên bỏ qua.


Ý Kiến

tin hay quá
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

ủng hộ
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

ủng hộ
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

nguồn tin chính xác không vậy?
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

tin hay quá
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

tốt quá, đang cần tìm hiểu
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

tin hữu ích
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

chuẩn đấy
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

tốt quá, đang cần tìm hiểu
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

tuyệt vời
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

quá tốt, phát huy nhé
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

ôi, đúng cái cần rồi
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.